Washington.- La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), adscrita al Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emitió una nueva disposición que otorga a los bancos supervisados por la Reserva Federal (Fed) la posibilidad de utilizar información de terceros para identificar a sus clientes.

La medida permite que las instituciones financieras obtengan el Número de Identificación Tributaria (NIT) —equivalente al RFC en México— de familiares o terceros relacionados, antes de abrir una cuenta, en lugar de requerirla directamente del propio cliente.

De acuerdo con la FinCEN, el objetivo es fortalecer la verificación de identidad y ofrecer a los bancos mayor flexibilidad en el cumplimiento de sus obligaciones de prevención de lavado de dinero, atendiendo los comentarios públicos recibidos sobre la regulación vigente.

Esta acción fue emitida en coordinación con la Junta de Gobernadores de la Fed y se suma a la autorización previa que beneficia a instituciones bajo supervisión de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) y la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA).

Según la autoridad antilavado, este cambio busca agilizar la apertura de cuentas sin debilitar los estándares de seguridad financiera ni los mecanismos de control.