La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó que, en octubre de este año, 15 instituciones financieras reportaron haber sufrido suplantación de identidad por parte de personas físicas o empresas con la finalidad de perjudicar a quienes buscan obtener un crédito.

Aunque se trata de instituciones debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres), sus nombres, logotipos o denominaciones fueron utilizados sin autorización en medios impresos o digitales. En algunos casos, también se emplearon indebidamente sus datos fiscales o administrativos.

Empresas afectadas

Las empresas que reportaron la suplantación de identidad son las siguientes:

1. Cashahora, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
2. Vifaru, S.A. de C.V., Casa de Bolsa.
3. Administradora de Caja Bienestar, S.A. de C.V., S.F.P.
4. Va Servicios, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
5. Fondera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
6. Ghil Bajío, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
7. Emax Financial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
8. Factor Global Contigo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
9. Barclays Bank México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Barclays México.
10. Tropress, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
11. Barclays Capital Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero Barclays México.
12. KPTL México Bank, S.A., Institución de Banca Múltiple, Kapital México Grupo Financiero.
13. Kapital México Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Kapital México Grupo Financiero.
14. Siemens Servicios Comerciales, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
15. Agrofinanciera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Por otra parte, Tala Mobile, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R., reportó que su sitio web, www.financieragmx.com, fue hackeado y que sufrió una suplantación mediante el nombre “Financiera GMX, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.”.

Personas ajenas a la institución utilizaron esa denominación para promover una aplicación móvil en la App Store de Apple, con una identidad gráfica, logotipos y colores muy similares a los de Tala Mobile. Esto provocó confusión entre los usuarios, quienes podían creer que estaban contratando los servicios de dicha entidad financiera.

Evita ser víctima de fraude

La Condusef ofrece los siguientes consejos para evitar caer en un fraude por suplantación de identidad:

• Verifica directamente en el Sipres de la Condusef que la institución financiera esté debidamente registrada y que sus datos coincidan.
• Confirma la información con las instituciones financieras mediante los canales oficiales registrados en el Sipres.
• No hagas depósitos ni transferencias a cuentas personales, ni entregues dinero antes de firmar un contrato formal y verificado.
• Desconfía de las solicitudes de pagos por adelantado para “liberar”, “gestionar” o “activar” una inversión o un crédito.
• Si tienes dudas, contacta directamente a la institución financiera por sus canales oficiales o acude a la Condusef para recibir orientación gratuita.

La dependencia indicó que, en caso de dudas, los usuarios pueden comunicarse al Centro de Contacto y de Atención por Medios Remotos, al teléfono 55 53 400 999, o consultar su página web.