Saltillo.- La empresa Flujo Financiero S.A de C.V. no está registrada ante el Servicio de Administración Tributaria, SAT, y María Concepción de León Zavala está ejerciendo actividades para las que no está facultada, por lo que está incurriendo en un delito que la llevaría, por lo menos, a 3 años de prisión.

Gerardo Pérez, abogado penalista, explica que la señalada realizó intermediación financiera sin la autorización de la Comisión Nacional Bancaria, que es la única que puede otorgar permisos para la creación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, SOFOM, o Sociedades Financieras de Objeto Limitado, SOFOL.

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¿Qué sucede si la persona, sin ninguna autorización ni ningún permiso, realiza estas actividades? En primer lugar comete un delito previsto en la Ley de Instituciones de Crédito, en la Ley de Actividades y Organizaciones Auxiliares del Crédito, y ese delito consiste en realizar operaciones para las que no está autorizado”, afirma.

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Hay delitos que se cometen de acuerdo a la Ley de Instituciones de Crédito, que es la de operar como si fuera un banco, porque está realizando actividades de intermediación bursátil, y no puede hacerlo porque no tiene el permiso para eso”.

Además, están los delitos de fraude y administración fraudulenta, por no poder pagar los intereses que les prometió a sus inversionistas.

Por su parte, Marcelo Lara, analista financiero, detalla que el esquema en el que opera Connie, es altanamente riesgoso para todos los involucrados.

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No veo que sea un esquema de una financiera, más bien es un esquema de lo que coloquialmente se conoce como un agiotista, es decir, prestar dinero con altas tasas de interés, pero evidentemente aquí el dinero no es de la persona, más bien es buscar gente que disponga de efectivo y quiera meter ese dinero, ofreciendo también altas tasas de rendimiento”, apunta.

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Pero el riesgo es muy alto cuando las personas se empiezan a dar cuenta de cómo es casi imposible, hacer una recuperación del dinero cuando no está una empresa debidamente constituida”.

OJO AHÍ

– Desconfíe cuando el rendimiento prometido sea a doble dígito: después de un 10% ya es sospechoso.

– Revise el acta constitutiva de la empresa, su página de internet, y sobre todo, que esté en la lista de SOFOM de Condusef: ahí están todas las debidamente registradas.

– Revisar y firmar un contrato a la hora de invertir su dinero.