Ciudad de México.– En el marco de la quinta sesión plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), la presidenta del organismo, la mexicana Elisa de Anda, lanzó una dura advertencia sobre el avance del fraude financiero a nivel global. Durante una conferencia de prensa tras una semana de trabajos en la capital del país, De Anda calificó el fenómeno como una “epidemia de escala sorprendente” que ya figura como la principal amenaza para el 90% de las naciones.

Cifras alarmantes y nuevas tácticas criminales

Citando estimaciones de la Alianza Global Antiestafa, la funcionaria reveló que el impacto económico de este ilícito asciende a un billón de dólares anuales. Sin embargo, enfatizó que el daño trasciende lo monetario, afectando profundamente la estabilidad emocional de las víctimas y la integridad de los sistemas de pago.

Los pilares de la nueva criminalidad financiera:

– Ingeniería social: Manipulación de usuarios para obtener datos sensibles.

– Pagos instantáneos: Explotación de la inmediatez en transferencias digitales para mover fondos antes de ser detectados.

– Plataformas globales: Uso de redes internacionales para dispersar el capital ilícito.

El reto de los activos virtuales y las Stablecoins

Uno de los puntos más críticos discutidos por los 600 delegados de 200 jurisdicciones presentes fue el uso de criptoactivos. De Anda destacó datos del informe de ChainAnalysis, los cuales revelan que las monedas estables (stablecoins) —diseñadas para evitar la volatilidad— se han convertido en la herramienta preferida del crimen. En 2025, estas representaron el 84% del volumen total de transacciones ilícitas con activos virtuales.

Tensiones diplomáticas y sanciones unilaterales

La sesión no estuvo exenta de cuestionamientos sobre la soberanía financiera. Ante las dudas sobre el caso de México —donde el Tesoro de EU señaló a instituciones como Intercam, CI Banco y Vector por presunto lavado de dinero sin presentar pruebas públicas—, De Anda mantuvo una postura institucional.

Aclaró que el GAFI solo evalúa el cumplimiento de las sanciones financieras emitidas por el Consejo de Seguridad de la ONU. Con ello, evitó calificar las medidas unilaterales que han puesto en jaque la supervivencia de entidades financieras mexicanas, limitándose a señalar que los informes de evaluación país se rigen estrictamente por los estándares internacionales compartidos.

Relevo en la cúpula

Elisa de Anda, quien encabezó la presidencia mexicana desde 2024 tras ser nominada por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, anunció que su gestión concluirá próximamente. El relevo en la presidencia del GAFI será asumido en julio de este año por Giles Thomson, representante del Reino Unido, quien heredará la tarea de liderar la lucha contra el fraude cibernético en un entorno tecnológico cada vez más complejo.