Ciudad de México.-La Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP) extendió diversos plazos a las diferentes instituciones financieras del país, para el cumplimiento de sus lineamientos para el fortalecimiento de la prevención de fraude.

“ Por medio de una resolución publicada en el Diario Oficial de la Federación (DOF), la dependencia indicó que el 14 de junio de 2024, se publicó la “Resolución que modifica las Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito”. 

Con la que se fortalece el control interno de las instituciones de crédito en materia de fraudes y se estableció un esquema jurídico para determinar las conductas observables para la gestión del fraude, sus alcances.El documento indicó que las próximas fechas para que los bancos cumplan con las diferentes resoluciones serán las siguientes:

Hasta el 1 de abril de 2025, para ajustarse a lo establecido en la presente Resolución, con excepción de las obligaciones establecidas en los artículos 207 y 208.

Hasta el 1 de octubre de 2025, para tener la infraestructura que les permita cumplir con lo establecido en los artículos 287 Bis y 287 Bis 1, que especifica las diferentes herramientas tecnológicas que tendrán que contar los bancos.

Las financieras tendrán hasta el 1 de enero de 2026, para que dichas instituciones o el propio Usuario determinen el Monto Transaccional, en aquellas cuentas, productos o servicios que hayan sido contratados hasta el 30 de septiembre de 2025.

Hasta el 1 de enero de 2026, para enviar a la Comisión la primera entrega del Plan de gestión para la prevención del fraude y el 1 de enero de 2026, para ajustarse a lo establecido en la presente Resolución.

“ En virtud de lo anterior, resulta necesario ampliar el plazo de entrada en vigor de las referidas modificaciones, a efecto de que las instituciones se encuentren en posibilidad de dar cumplimiento a las obligaciones antes mencionadas”, destacó.

Modificaciones para Unión de Crédito

Por medio de otro oficio, la SHCP emite una serie de modificaciones del capital autorizado para Unión de Crédito Industrial y Agropecuario de la Laguna, para colocar con un monto de 64 millones de pesos.

De igual forma, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), autorizó modificar los términos de Unión de Crédito para operar como una institución de crédito.