Ciudad de México.- La propuesta de reforma de la legislación que previene el “lavado” de dinero generará mayor “tramitología” con la mayor afectación a las Pequeñas y Medianas Empresas (Pymes), alertó la Coparmex.

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Advertimos que la Minuta de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (Lfpiorpi), recibida en la Cámara de Diputados y que se analizará en comisiones, podría afectar la operación diaria de las empresas, especialmente de las mipymes (micro, pequeñas y medianas empresas), que representan 99% del entramado productivo nacional”, aseguró.

En México, se estima que existen alrededor de 5.5 millones de Pymes, según el Inegi. Estas empresas son un motor importante de la economía, generando una gran cantidad de empleos y contribuyendo significativamente al PIB. 

La Coparmex expuso que la “inquietud se centra en la sobrerregulación que implica esta reforma, al ampliar significativamente las obligaciones para quienes realizan actividades vulnerables”.

Ello porque estas “modificaciones exigen a las empresas identificar y conocer a todos sus clientes mediante documentación oficial y, en el caso de personas morales, recabar información detallada sobre los beneficiarios”.

El sindicato patronal explicó que también se les obligará a las empresas pequeñas a “monitorear y avisar operaciones, lo que amplía el universo de transacciones sujetas a fiscalización por parte del Servicio de Administración Tributaria (SAT)”.

Ven a México en lista GAF

Tras los supuestos casos de narcolavado en tres instituciones financieras del país, se corre el riesgo de que México sea incluido en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Hasta antes de las acusaciones del Gobierno de Estados Unidos a los bancos Intercam y CIBanco, así como a la casa de bolsa Vector, México contaba con la aprobación del GAFI, que es el principal organismo multilateral antilavado, afirmó Genaro Gómez Muñoz, especialista en la materia.