Ciudad de México. Los ingresos irregulares y difíciles de rastrear de influencers, artistas y creadores de contenido los convierten en un blanco atractivo para organizaciones dedicadas al lavado de dinero, según coinciden distintos estudios académicos y financieros sobre el tema.

De acuerdo con la investigación “Lavado de activos en el sector del entretenimiento y medios digitales“, publicada en el Journal of Science and Research, la transformación digital del entretenimiento abrió nuevos modelos de negocio a través de plataformas como Instagram, YouTube, TikTok y Spotify. El estudio advierte que esos mismos mecanismos pueden ser aprovechados por grupos delictivos para introducir recursos de origen ilícito bajo una apariencia legal, aprovechando además que algunos influencers no dimensionan los riesgos de acercarse a organizaciones criminales atraídos por un estilo de vida ostentoso.

El documento, elaborado por investigadores de la Universidad de Bolívar, señala que el atractivo de este sector para el crimen organizado radica en la propia naturaleza de sus ingresos, que pueden variar de un mes a otro y provienen de fuentes difíciles de verificar: contratos de publicidad y patrocinios, monetización en redes sociales, transferencias en criptomonedas y operaciones internacionales de difícil seguimiento.

Entre las modalidades identificadas para dar apariencia legal a dinero ilícito, el estudio menciona la organización de conciertos o eventos falsos, publicidad simulada, la compra de seguidores y reproducciones, la adquisición de bienes de lujo, el uso de criptomonedas y la creación de empresas fachada.

Un segundo análisis, elaborado por la Asociación de Bancos Múltiples de la República Dominicana (ABA) a partir de una presentación de Carlos Aldana, vicepresidente de Cumplimiento de Bancolombia, coincide en que el problema central es la diversidad de fuentes de ingreso de los influencers. Según explicó Aldana, estos creadores pueden recibir dinero de marcas, publicidad, donaciones y transferencias internacionales, lo que dificulta a las instituciones financieras establecer un patrón tradicional de ingresos y verificar que cada recurso corresponda efectivamente a su actividad.

Ambos estudios coinciden en que la economía digital generó formas de recibir dinero que no siempre encajan en los modelos convencionales de vigilancia financiera, lo que representa un reto para los sistemas de control antilavado.

El análisis de la ABA advierte además que los creadores de contenido que trabajan de forma legítima también pueden convertirse en víctimas de redes de lavado, ciberdelincuentes o defraudadores. Por ello, Aldana recomendó a quienes generan ingresos por medios digitales formalizar su actividad, mantener una contabilidad ordenada y evitar a personas que ofrezcan formas fáciles de ganar dinero o que soliciten usar sus cuentas para mover recursos.