Ciudad de México.- Las plataformas fintech para el envío de remesas deben tener el mismo tratamiento que los bancos en materia de prevención de lavado de dinero por los riesgos que representa esta actividad, consideró BanCoppel, el segundo pagador de remesas en México con más de 25 millones de operaciones al año.

“ Hemos insistido mucho las instituciones formales, reguladas, supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), en que todas estas remesas que se envían a través de otras plataformas tienen que tener el mismo tratamiento que tienen los bancos respecto a la prevención de lavado de dinero y al conocimiento del cliente.

“ Nosotros cuando abrimos una cuenta tenemos la información del cliente, sabemos en dónde vive, a qué se dedica, lo visitamos, y este tipo de plataformas en muchas ocasiones no lo hacen y no saben cuál es el origen de los recursos”, expuso en entrevista Julio Carranza, vicepresidente del Consejo de Administración de BanCoppel.

En la 85 Convención Bancaria, el directivo aseguró que las remesas que se mandan a través de los bancos están perfectamente bien identificadas porque hay una cuenta de por medio y se tienen datos biométricos de las personas, como las huellas.

“ Principalmente es la prevención de lavado de dinero. Cuando a nosotros nos llega una transacción por parte de otro que no sea un banco, no tenemos la visión de quién es, no sabemos si esa empresa abrió correctamente una cuenta para el cliente o no, cómo lo hizo, no sabemos, no tenemos la visión de cómo nos llega y hay un mayor riesgo.

“ En cambio, si viene de un banco y viene por los conductos que están regulados, pues hay toda una serie de reglas que hacen que perfectamente sepamos de dónde viene”, abundó.

Los riesgos de no tener identificados a los clientes y el origen de las transacciones de envíos de dinero a México por medio de plataformas, abre todas las posibilidades de lavado de dinero, de acuerdo con Julio Carranza.