Ciudad de México.- La nueva facultad de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para bloquear cuentas bancarias exige a los usuarios ser más cuidadosos con el manejo de sus recursos, por ello, expertos sugieren evitar, por ejemplo, prestar sus cuentas a terceros. 

Esta práctica, de prestar cuentas bancarias a otra persona para recibir depósitos, es muy común entre los usuarios, pero con las reformas al marco regulatorio antilavado esto sí representa un alto riesgo de bloqueo, explicó en entrevista Angélica Ruiz, presidenta de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento al Terrorismo del Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP).

Dijo que el riesgo es muy elevado para las personas físicas.

“

Tampoco prestar las tarjetas de crédito porque no se sabe en realidad de dónde va a provenir el dinero para pagarlas, o sea, tú le estás haciendo un favor a una tercera persona y a lo mejor ese dinero es ilícito y lo estás recibiendo tú. Ahí ya te viste involucrado”, advirtió.

También sugiere no recibir transferencias de dinero para otra persona ni crear una cuenta para alguien más porque se generan señales de alerta graves.

El despacho de abogados Pérez-Llorca señaló en una nota jurídica que las principales implicaciones de lo resuelto por la SCJN son una mayor exposición a bloqueos preventivos de cuentas bancarias y una mayor relevancia de los programas de cumplimiento al interior de las empresas para evitar el bloqueo de cuentas bancarias y afectaciones operacionales y reputacionales.