Ciudad de México.– Los bancos en México fortalecerán los controles para operaciones en efectivo a partir del segundo semestre de 2026. La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció que quienes realicen retiros o depósitos de altos montos deberán presentar un documento.

La medida forma parte de una estrategia de autorregulación impulsada por el sector bancario para reforzar la seguridad financiera y combatir actividades ilícitas relacionadas con el uso de efectivo, según se informó.

¿Qué nuevo requisito pedirán para retirar dinero en efectivo?

De acuerdo con lo informado por la ABM en una conferencia realizada en octubre de 2025, las personas que hagan depósitos o retiros en efectivo iguales o superiores a 140 mil pesos deberán cumplir con dos requisitos obligatorios:

Presentar una identificación oficial

Proporcionar al menos un dato biométrico

El presidente de la ABM, Emilio Romano, explicó que la medida comenzará a aplicarse desde julio de 2026.

“Estamos recomendando también que a partir del primero de julio del 2026 se identifique cualquier persona que deposita o retire dinero en efectivo a partir de 140,000 pesos a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico”, señaló.

La asociación indicó que esta disposición busca establecer controles más estrictos que los requeridos actualmente por la regulación financiera.

¿Quiénes tendrán que cumplir con esta medida?

La nueva disposición no aplicará para todos los clientes bancarios en operaciones comunes, sino únicamente para quienes realicen movimientos en efectivo por 140 mil pesos o más.

La ABM aclaró que la identificación será obligatoria para la persona que físicamente entregue o retire el dinero, independientemente de si es titular de la cuenta o un tercero autorizado.

Sobre ello, el directivo de la ABM, Mauricio Naranjo, explicó:

“Quien se presente a llevar ese efectivo o a retirar el efectivo, a esa persona en particular se le identifique. No tiene que ver con el cuentaviente, que es una cosa que siempre se ha hecho; esto es una medida adicional”.

Asimismo, detalló que anteriormente no siempre se recopilaba la identificación de la persona que transportaba el dinero, por lo que “ahora se está poniendo ese dato adicional”.

¿Por qué los bancos pedirán biometría para retiros y depósitos?

La ABM explicó que el objetivo principal es fortalecer la prevención de delitos financieros y modernizar los mecanismos de seguridad del sistema bancario mexicano.

Entre los motivos principales destacan el combate al lavado de dinero, pues según Emilio Romano, la intención es “fortalecer nuestras capacidades de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento de actividades ilícitas con medidas contundentes fuertes”.

La asociación también señaló que estas acciones pretenden acercar la regulación mexicana a estándares internacionales, especialmente con Estados Unidos.

La ABM indicó que el propósito es “cerrar la brecha que existe entre la regulación mexicana y la regulación de nuestro principal socio comercial que es Estados Unidos”.

¿Cómo ayudarán los datos biométricos?

Los representantes del sector financiero señalaron que la identificación biométrica podría dificultar el uso de cuentas falsas para dispersar recursos de origen ilícito.

“Nos va a ayudar a evitar fraudes… donde a lo mejor con cuentas falsas se dispersa dinero y se dispersa dinero efectivo a lo largo de muchos movimientos”, dijo, Mauricio Naranjo.