Ciudad de México.- Pese a que la crisis por la pandemia ha sido una de las más severas, la morosidad del crédito al consumo, vivienda y empresas fue mucho menor que en eventos anteriores.

En la crisis de 1994-1995, conocida como “Efecto tequila”, el índice de morosidad (Imor) del crédito al consumo fue de casi 33%, en la inmobiliaria de 2008-2009 se situó en 6.2 y en la del Covid-19 en 3.3 por ciento.

El Imor de la cartera de crédito a vivienda llegó a 18.6 y 4.3% en las primeras dos crisis, pero en la pandemia fue de 3.3 por ciento.

Mientras, el crédito a las empresas tuvo una morosidad de 25.4 y 2.1% el “Efecto tequila” y la inmobiliaria, y en la del Covid-19 fue de solo 1.8%, de acuerdo con la Asociación de Bancos de México (ABM), que reúne datos de Banxico y CNBV.

El comportamiento de la morosidad en la pandemia se debió a los modelos de riesgo de los bancos al dar crédito, que fueron más prudentes; a la contención que brindaron los programas de apoyo para diferir pagos y reestructuras, así como un comportamiento más cauteloso de los clientes para contraer deudas, explicó la ABM.

Al programa de diferimiento de capital e intereses se apegaron 8.6 millones de clientes con créditos por un valor de 1.1 billones de pesos.

En el plan de reestructuras se contabilizaron 1.1 millones de clientes con créditos por 334 mil millones de pesos al cierre de 2020, cuando se registró la pandemia.