Ciudad de México.- El bloqueo de cuentas bancarias por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), sin una orden judicial previa, podría provocar la “muerte financiera” de empresas y personas inocentes, alertaron especialistas.

Una empresa o persona puede no haber cometido delitos de lavado de dinero, pero si la relacionan con alguien que sí y le congelan las cuentas, perdería inmediatamente el acceso a todos sus recursos financieros -ahorros, pago de nómina o inversiones- en bancos, casas de bolsa, fintechs, sofipos, cajas de ahorro y hasta el dinero de la pensión porque se corta el acceso a todo el sistema financiero.

La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) determinó que el bloqueo de cuentas garantiza el derecho de audiencia y de defensa de las personas físicas y morales para que puedan ofrecer pruebas en caso de alguna acusación, pero este proceso de demostrar la inocencia es suficiente para “tronar” a los negocios y afectar pagos a proveedores y trabajadores, explicó una fuente de alto rango con conocimiento del tema. 

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Alguien que está metido en el crimen organizado sí va a salir totalmente embarrado; aquí el tema es una empresa que de repente sea señalada y le congelen las cuentas. ¿Hay alguna forma de defenderse? No. Si le congelan las cuentas, ¿qué va a pasar con la quincena de los trabajadores, cómo vas a pagar a los proveedores? Ya afectaste a los proveedores y a sus empleados”, dimensionó un experto.

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Entonces no sólo son las empresas, también las personas físicas. El afectado que sea inocente pues ya lo tronaste porque el ‘derecho de audiencia’ quiere decir que te puedes sentar a explicarles todo lo que quieras y ellos se pueden quedar callados. Después te pueden decir ‘perdón, no eras culpable’, pero si me congelaron las cuentas seis meses mi negocio ya murió”, dimensionó un experto.

Angélica Ruiz, presidenta de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento al Terrorismo del Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP), dijo que aunque la UIF prometa no ejercer el bloqueo de manera discrecional y sin tener pruebas fundamentadas, esto sí implica riesgos para todos los usuarios porque puede provocar la “muerte financiera”.

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El riesgo es para todo tipo de empresas y personas. En mi experiencia sí se han incorporado incluso asalariados y han tenido que ir a demostrar que no tuvieron una participación directa en la comisión del delito, por eso aquí sí lo que tendríamos que estar solicitando es que se aplique un rigor técnico para establecer esos indicios, que no sean sospechas débiles o endebles”, destacó.