Ciudad de México.- Una red criminal conocida como “Los Mata Fintech” amenaza a la industria financiera digital mediante el robo, a través del phishing y otros mecanismos de fraude.

Su sofisticación y alcance para cometer fraudes han puesto en jaque tanto a bancos tradicionales como a startups fintech en México, informaron autoridades federales.

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Los Mata Fintech” se especializan en infiltrarse en altos niveles directivos, logrando posicionar a personas clave en áreas críticas como sistemas y prevención de fraude con el fin de llevar a cabo desfalcos de manera silenciosa y meticulosa.

Según autoridades, el modus operandi de “Los Mata Fintech” se caracteriza por una combinación de sofisticada manipulación interna de recursos y la creación de ataques externos falsos como phishing para encubrir sus robos.

De acuerdo con las investigaciones, estos criminales se infiltran en redes de contactos dentro de las áreas de prevención de fraude de distintas entidades financieras, lo que les permite eludir los controles de seguridad y ejecutar sus actividades con una efectividad alarmante.

Un hallazgo importante de las autoridades federales es que la estrategia de este grupo es la apertura de cuentas bancarias a nombre de personas ajenas al esquema, quienes no tienen conocimiento ni control sobre estas cuentas, lo que incrementa el riesgo de fraude y dificulta la detección de los delitos.

Además, se ha identificado que utilizan estas cuentas para desviar fondos de manera disimulada y evitar su trazabilidad.

Las autoridades federales destacan al menos tres incidentes significativos relacionados con esta red, afectando a empresas como ePay, una SOFIPO aún no identificada y la reconocida fintech AlquimiaPay, cuyos sistemas de seguridad fueron comprometidos en un intento de desfalco masivo.

La confianza, uno de los pilares fundamentales del sector financiero, ha sido gravemente afectada por las actividades criminales de “Los Mata Fintech”.

No obstante, las fintech han mostrado una resiliencia destacable, respondiendo a estos desafíos con estrategias innovadoras que las distinguen de las prácticas más rígidas y tradicionales de la banca.

Para enfrentar la crisis, las fintech han implementado una serie de medidas proactivas. Entre ellas se incluyen la reestructuración de procesos internos para mejorar la seguridad y la eficiencia operativa, así como la revisión exhaustiva de sus sistemas de control para detectar vulnerabilidades. Además, muchas han adoptado planes de pago más flexibles, con el objetivo de mitigar los daños sufridos por los usuarios afectados y restaurar su confianza en los servicios digitales.