Ciudad de México.-  La férrea lupa de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos sobre México obligó a elevar los filtros, requisitos y controles para otorgar nuevas licencias bancarias en el país. 

Después del escándalo de CIBanco, Vector e Intercam, el caso de las tres instituciones que EU sancionó por cometer delitos de lavado de dinero, las autoridades financieras mexicanas tuvieron que poner mayor escrutinio en los procesos de autorización.

Sergio Cortés, director de Contraloría en Banco Base, quien tiene casi 40 años de experiencia en el sector financiero y ha participado en el proceso de solicitar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) una licencia bancaria, dijo que hoy se están poniendo filtros más estrictos para evitar que en el mercado existan instituciones débiles que puedan ser utilizadas para crímenes financieros.

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En los últimos años quizás la supervisión no era tan estricta como ahora, después de FinCEN tuvo que cambiar porque se puso en riesgo el sector financiero y más que obligado por Estados Unidos, creo que sí reaccionaron por la impotencia, desde mi punto de vista, de no haber podido frenar la desaparición de estas tres empresas porque se cerró el sector, se cerró el mercado con ellos y automáticamente quedaron fuera después de solamente un señalamiento”, sostuvo.

Carlos Marmolejo, CEO de Finsus, la Sociedad Financiera Popular que tramitó su solicitud de licencia bancaria antes del señalamiento de FinCEN y que continúa en el proceso, confirmó que más allá de lo requerido para la licencia, las autoridades financieras sí han elevado la supervisión e inspección.

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En el caso actual sí nos han pedido más información cuando nos vienen a visitar, pero va más allá de la licencia, va en el día a día porque hoy como Sofipo ya estoy supervisado por ellos, vivimos de una licencia y entendemos que las autoridades sí nos pidan de manera más constante información”, expuso.